फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने के लिए काम करता है। इस संगठन ने एक कार्ययोजना तैयार कर सभी देशों को उपलब्ध करा दी है. यदि देश कार्य योजना को लागू नहीं करते हैं, तो संगठन उनके खिलाफ कार्रवाई करता है और उन्हें ब्लैकलिस्ट और ग्रेलिस्ट में डाल देता है। संगठन दोनों सूचियों को साल में 3 बार फरवरी, जून और अक्टूबर में अपडेट करता है। नए अपडेट के अनुसार केवल 3 देश ब्लैकलिस्ट में हैं और 23 देश ग्रेलिस्ट में हैं।
ब्लैकलिस्ट में कौन से देश शामिल हैं?
ब्लैकलिस्ट में वे देश शामिल हैं जो मनी-लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण के लिए निर्धारित मानकों का पालन करने में विफल रहते हैं। ऐसा करने से अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली के लिए ख़तरा पैदा होता है, इसलिए संगठन इन देशों को ब्लैकलिस्ट कर देता है। इस सूची में केवल 3 देश शामिल हैं – ईरान, म्यांमार और उत्तर कोरिया क्योंकि ये तीन देश एफएटीएफ की कार्य योजना को पूरा करने में विफल रहे हैं।
ये तीनों देश भी कार्ययोजना लागू करने को तैयार नहीं हैं. उत्तर कोरिया में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के सबूत मिले हैं। किम जोंग-उन शासन अप्रत्यक्ष रूप से सामूहिक विनाश के हथियारों के विकास को भी वित्त पोषित कर रहा है। ईरान भी कार्य योजना को लागू करने में विफल रहा और इसकी समय सीमा 2018 में समाप्त हो गई। म्यांमार की कार्य योजना 2021 में समाप्त हो गई और एक सैन्य तख्तापलट ने देश का नियंत्रण कमजोर कर दिया।
वैश्विक बैंक इन प्रस्तावों को अस्वीकार करते हैं
गौरतलब है कि काली सूची में डाले जाने के बाद देशों को आर्थिक प्रतिबंधों, व्यापार, बैंकिंग और वित्तीय लेनदेन पर सख्त प्रतिबंधों का सामना करना पड़ता है। वैश्विक बैंक इन प्रस्तावों को अस्वीकार करते हैं। एफएटीएफ अपने सदस्य देशों को काली सूची में डाले गए देशों के खिलाफ जवाबी कदम उठाने की सलाह देता है। उदाहरण के तौर पर संयुक्त राष्ट्र ने उत्तर कोरिया पर प्रतिबंध लगा दिया है. अमेरिका समेत कई देशों ने ईरान पर आर्थिक प्रतिबंध लगा दिए हैं. म्यांमार को कई तरह के आर्थिक प्रतिबंधों का भी सामना करना पड़ रहा है.
निवेश, व्यापार और वित्तीय लेनदेन में कठिनाइयों का सामना करना पड़ रहा है
फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) की ग्रे सूची में ऐसे देश शामिल हैं जो एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और काउंटर-फाइनेंसिंग ऑफ टेररिज्म (सीएफटी) नियमों को लागू करते हैं, लेकिन उनमें कमजोरियां हैं, जिन्हें सुधारने के लिए बल निगरानी करता है। फिलहाल नेपाल समेत 23 देश ग्रे लिस्ट में हैं। हालाँकि, ग्रे लिस्ट में शामिल देशों को आर्थिक प्रतिबंधों का सामना नहीं करना पड़ता है, लेकिन निवेश, व्यापार और वित्तीय लेनदेन में कठिनाइयों का सामना करना पड़ता है।
पाकिस्तान को 2022 में ग्रे लिस्ट से हटा दिया गया था। फिलीपींस को फरवरी 2025 में और क्रोएशिया को जून 2025 में ग्रे लिस्ट से हटा दिया गया था। इसके अलावा, ग्रे लिस्ट में अल्जीरिया, अंगोला, बोलीविया, बुर्किना फासो, कैमरून, कोटे डी आइवर, डेमोक्रेटिक रिपब्लिक ऑफ कांगो, हैती, जमैका, लाओस, लेबनान, माली, मोनाको, मोजाम्बिक शामिल हैं। नामीबिया, नेपाल, फिलिस्तीन, दक्षिण सूडान, सीरिया, तंजानिया, वेनेज़ुएला, वियतनाम और यमन शामिल हैं। इन देशों पर एफएटीएफ द्वारा निगरानी रखी जाती है और वैश्विक वित्तीय संस्थानों द्वारा भी इनकी जांच की जाती है।
